SNS型投資トラブルでは、サイト名が違っても共通する手口が見られます
SNSやマッチングアプリをきっかけとした投資トラブルでは
一見すると異なる会社名やサービス名が使われていても
勧誘から送金、出金拒否までの流れに共通点が見られるケースがあります。
消費者ホットセンターでは
消費者支援協会に寄せられた相談事例や公開されている調査記事をもとに
- 西松フィナンシャル
- ムゲンマーケッツ
- BULL360
- BULLfxo
- SANON CAPITAL
- Lotment Capital
の6サイトについて共通する特徴を整理しました。
警察庁も、SNS型投資詐欺ではSNS広告やダイレクトメッセージをきっかけに信用させ
投資金や手数料などの名目で金銭を要求する手口への注意を呼びかけています。
6サイトに共通して確認された勧誘の流れ
Zoom・AnyDeskなど遠隔操作ツールが使われる理由
暗号資産送金が利用される背景
出金時に保証金・税金・手数料を請求される仕組み
各サイトごとの特徴
6サイトを分析して見えてきた共通する勧誘の流れ
相談事例を比較すると、名称やデザインは異なっていても
多くのケースで次のような流れが確認されています。
① SNS広告・マッチングアプリ・Facebookなどから接触
↓
② LINE・WhatsAppへ誘導
↓
③ Zoom・AnyDeskなどを利用した画面共有や遠隔操作
↓
④ 暗号資産取引所の口座開設や仮想通貨の購入を案内
↓
⑤ 投資サイト上で利益が出ているように表示
↓
⑥ 出金時に保証金・税金・手数料などの追加費用を請求
↓
⑦ 追加送金後も出金できず、さらに別名目の支払いを求められる
サイト名は異なっていても、このような流れが複数の相談事例で確認されています。
消費者ホットセンターが6サイトを分析して分かった3つの共通点
共通点① 信頼関係を築いてから投資を勧める
6サイトを比較すると、最初から高額な投資を勧めるケースは多くありません。
まずはFacebook広告やInstagram広告、マッチングアプリ、LINE、WhatsApp
電話などを通じて継続的に連絡を取り、安心感や信頼関係を築こうとする相談事例が確認されています。
担当者から
「一緒に資産形成をしましょう」
「初心者でも利益が期待できます」
「私も利益が出ています」
といった説明を受けたという相談も寄せられています。
共通点② 「サポートします」と説明してZoom・AnyDeskへ誘導する
今回分析した6サイトでは、
- Zoom
- AnyDesk
などの遠隔操作ツールが共通して利用されていました。
「設定をサポートします」
「一緒に操作しましょう」
「初心者でも大丈夫です」
などと説明され、暗号資産取引所やネットバンキングの操作を案内される相談事例が確認されています。
共通点③ 利益表示の後に追加送金を求められる
相談事例では利益が表示された後、
- 保証金
- 税金
- 手数料
- 証拠金
- 本人確認費用
- 担保金
など様々な名目で追加送金を求められるケースが確認されています。
「この費用を支払えば出金できます」
と説明されても、その後さらに別の費用を求められた相談も紹介されています。
Zoom・AnyDeskなど遠隔操作ツールが利用される理由
6サイトの相談事例では
ZoomやAnyDeskなどの画面共有・遠隔操作ツールが共通して登場しています。
相談内容では、
- 操作方法を教える
- 一緒に投資を進める
- 設定をサポートする
などと説明され、画面共有や遠隔操作を案内されるケースが見られました。
遠隔操作によって、暗号資産取引所やネットバンキングの操作が
相手の指示どおりに進められることがあるため、慎重な対応が重要です。
暗号資産による送金が多く確認されています
分析した6サイトでは、銀行振込だけではなく、
- Bitcoin（ビットコイン）
- USDT
- Ethereum（イーサリアム）
などの暗号資産を利用した送金が案内された相談事例も確認されています。
暗号資産は送金後の取消しが難しい場合があるため、送金前に十分な確認が必要です。
出金時に追加費用を請求されるケース
相談事例では
- 保証金
- 税金
- 手数料
- 証拠金
- 担保金
- 本人確認費用
- 口座ロック解除費用
など、さまざまな名目で追加送金を求められたケースが確認されています。
「この支払いをすれば出金できる」と説明されても
その後さらに別の費用を請求される相談事例もあります。
6サイトの比較から見えた特徴
| サイト | 入口 | 連絡手段 | 特徴 | 追加請求 |
|---|---|---|---|---|
| 西松フィナンシャル | 生成AI広告・ニュース風広告 | LINE・電話 | Atomic Wallet利用・複数ウォレット経由 | 保証金・暗号通貨認証ボンド |
| ムゲンマーケッツ | SNS・LINE | LINE・WhatsApp | 望みマーケッツから誘導 | 流動性検証担保金 |
| BULL360 | 著名人広告 | 電話・Zoom | 画面共有による送金案内 | 保証金・証拠金 |
| BULLfxo | 著名人広告・ニュース風広告 | 050番号・LINE | Zoom利用・国際電話 | 税金・本人確認費用 |
| SANON CAPITAL | Facebook広告 | AnyDesk利用・海外金融当局の注意喚起情報 | 保証金・二次被害 | |
| Lotment Capital | 生成AI広告 | 電話・LINE | 投資プラン提示・AI広告 | 税金・手数料 |
サイトごとの特徴
西松フィナンシャル
実在企業を想起させる名称やニュースサイト風の広告を利用し
投資へ勧誘する相談事例が紹介されています。
暗号資産ウォレットを経由した送金や、「暗号通貨認証ボンド」など独自の名目で
追加費用を求められた相談も確認されています。
ムゲンマーケッツ
「望みマーケッツ」からブランド名が切り替わる相談事例や
「流動性検証担保金」を理由に追加送金を求められるケースなど
段階的に説明や名称が変わる特徴が紹介されています。
BULL360
著名人を利用した広告や電話勧誘を入口とし、Zoomによる画面共有を通じて暗号資産送金を案内する相談事例が確認されています。利益表示後に保証金や証拠金などを理由に追加送金を求められたケースも紹介されています。
BULLfxo
著名人風広告やニュースサイト風広告から誘導し、050番号やZoomを利用した勧誘が確認されています。税金や本人確認費用など、複数の名目で追加費用を請求された相談事例が紹介されています。
SANON CAPITAL
Facebook広告からWhatsAppへ誘導し、AnyDeskなどの遠隔操作ツールを利用する相談事例が確認されています。また、被害後に返金を装った二次被害に関する注意点も紹介されています。
Lotment Capital
生成AIによる著名人風広告を利用し、「シルバー」「ゴールド」などの投資プランを提示する相談事例が紹介されています。出金時には税金や手数料などを理由に追加送金を求められたケースが確認されています。
共通して見られた注意すべきポイント
次のような内容に当てはまる場合は、一度立ち止まって確認することをおすすめします。
- SNS広告から投資へ誘導された
- LINEやWhatsAppへ移動するよう案内された
- ZoomやAnyDeskの利用を求められた
- 暗号資産で送金するよう説明された
- 投資サイトでは利益が表示されているのに出金できない
- 保証金や税金など追加費用を請求された
警察庁も、SNSで接触後に別のSNSやグループチャットへ誘導し
投資金や手数料を要求する手口に注意を呼びかけています。
編集部の分析
今回分析した6サイトでは、サイト名や広告の内容には違いがあるものの
「SNSで接触 → LINE・WhatsAppへ誘導 → Zoom・AnyDeskによる操作支援
→ 暗号資産送金 → 利益表示 → 出金前の追加費用請求」という一連の流れに共通点が見られました。
一方で、各サイトには独自のブランド名や広告表現、追加費用の名目などの違いも確認されています。
名称だけで判断するのではなく、勧誘の流れ全体を見ることが
同様のトラブルを避けるうえで重要なポイントと考えられます。
Q. Zoomで投資の説明を受けても大丈夫ですか？
Zoom自体は一般的なオンライン会議ツールですが、投資勧誘のために利用を求められた場合は、内容を十分に確認し、安易に画面共有や遠隔操作を受け入れないよう注意しましょう。
Q. AnyDeskをインストールしてしまいました。どうすればいいですか？
AnyDeskは遠隔操作ソフトです。不安がある場合は接続を終了し、パスワードの変更や金融機関への相談など、状況に応じた対応を検討してください。
Q. 税金を支払えば出金できますか？
相談事例では、税金や保証金などを支払っても、さらに別の費用を請求されたケースが確認されています。支払いを求められた場合は、内容を慎重に確認することが大切です。
Q. LINEやWhatsAppだけでやり取りする投資は安全ですか？
LINEやWhatsAppは便利な連絡手段ですが、それだけで安全・危険を判断することはできません。ただし、SNSから誘導され、他の連絡手段へ移る勧誘には注意が必要です。
Q. 著名人が出演する広告は本物ですか？
近年では、著名人になりすました広告や生成AIを利用した広告も確認されています。広告だけで信頼性を判断せず、公式情報を確認することが重要です。
各サイトの詳しい調査記事
より詳しい相談事例や調査内容については、消費者支援協会が公開している各記事をご確認ください。
- 西松フィナンシャル
- ムゲンマーケッツ
- BULL360
- BULLfxo
- SANON CAPITAL
- Lotment Capital
（ここにWordPress記事・note記事へのリンクを配置）
関連記事
ここへ
- SNS投資詐欺・副業詐欺の総まとめ記事
- 今後作成する総まとめ記事
をリンク。
まとめ
今回分析した6サイトでは、サイト名やデザインは異なるものの、
- SNSからの勧誘
- LINE・WhatsAppへの誘導
- Zoom・AnyDeskなどの遠隔操作
- 暗号資産による送金
- 出金前の追加費用請求
といった共通する特徴が確認されました。
こうした特徴を知っておくことで、同様の勧誘を受けた際に
早い段階で違和感に気付くきっかけになる可能性があります。
現在もSNS型投資詐欺は手口を変えながら続いているため
「必ず利益が出る」
「あなただけに教える」
といった勧誘や、遠隔操作・追加送金を求められた場合には慎重な判断が大切です。
警察庁も、著名人を装った広告や「必ずもうかる」といった勧誘に注意するよう呼びかけています。
参考情報
投資や副業に関する情報を確認する際は、一つの情報だけで判断せず
複数の情報源を参考にしながら慎重に確認することが大切です。
SNS型投資詐欺や副業詐欺では
名称や勧誘方法を変えながら同様の手口が繰り返されるケースも報告されています。
そのため、公的機関が公表している注意喚起や
相談事例をまとめた情報もあわせて確認することをおすすめします。
消費者支援協会
消費者支援協会では、投資サイトや副業案件に関する相談事例や調査記事
確認された勧誘手口などを公開しています。
- 西松フィナンシャルに関する調査記事
- ムゲンマーケッツに関する調査記事
- BULL360に関する調査記事
- BULLfxoに関する調査記事
- SANON CAPITALに関する調査記事
- Lotment Capitalに関する調査記事
また、各記事では相談内容をもとに、勧誘の流れや共通する特徴についても紹介しています。
金融庁
金融庁では、無登録業者による投資勧誘やSNSを利用した投資詐欺への注意喚起
金融サービス利用時の注意点などを公開しています。
投資を検討する際は、事業者の登録状況や公表情報を確認することが重要です。
警察庁
警察庁では、SNS型投資詐欺やロマンス詐欺の特徴、最近確認されている勧誘手口
被害防止のポイントなどを紹介しています。
「SNSで知り合った相手から投資を勧められる」
「グループチャットへ誘導される」
「出金時に追加費用を請求される」
といった事例についても注意を呼びかけています。
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消費者ホットセンターでは、SNSやマッチングアプリをきっかけとした
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例えば、
- 出金できない
- 保証金や税金などの名目で追加費用を請求された
- ZoomやAnyDeskで操作を案内された
- 投資サイトの安全性について確認したい
- SNSで勧誘を受け、不安を感じている
といった内容について、状況を伺いながら情報整理のお手伝いをしています。
少しでも不安や違和感を感じた場合は、状況が複雑になる前に早めに確認することをおすすめします。
本記事について
本記事は、消費者ホットセンターに寄せられた相談内容や公開されている情報をもとに
SNS型投資トラブルや副業に関する勧誘手口の傾向を整理・解説したものです。
掲載内容は記事公開時点で確認できた情報に基づいており
新たな相談事例や関連情報が確認された場合には、必要に応じて内容を更新します。
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