はじめに
- SNS投資詐欺・副業詐欺で確認されている勧誘の流れ
- 「ピアボーナス制度」「あんしん未来地図」などの共通点
- 出金時に追加費用を請求されるケース
- 被害を防ぐために知っておきたいポイント
近年、SNSやマッチングアプリをきっかけに、副業や投資を勧められた後
高額な送金や追加費用を請求されるトラブルに関する相談が増えています。
消費者ホットセンターにも
・「利益が出ているように見えたが出金できない」
・「税金や手数料、保証金などの名目で追加送金を求められた」
・「LINEグループ内で他の参加者が利益を得ているように見え、信用してしまった」
といった相談が寄せられています。
これまでに寄せられた相談内容を整理すると
・「ピアボーナス制度」
・「あんしん未来地図」
・「生活安心アップデート」
・「資産設計プラン」など
名称は異なるものの、勧誘方法や資金の流れ
追加費用を求める手口などに共通する特徴が見られるケースがあります。
本記事では、現在確認されている相談事例をもとに
SNSを利用した投資・副業勧誘で共通して見られる流れや注意すべきポイントについて解説します。
相談件数が増えているSNS・副業・投資勧誘とは
近年は、従来の電話勧誘やメールだけではなく
・Instagram
・X（旧Twitter）
・Threads
・Facebook
・TikTokなどの
SNSを利用した勧誘が増えています。
最初は日常生活や資産形成に関する投稿から始まり
「簡単に収入が得られる」
「投資経験がなくても大丈夫」といった
内容で興味を引き、その後LINEへ誘導されるケースが多く確認されています。
さらにLINEでは、複数人が参加するオープンチャットやグループトークへ
招待されることがあり、参加者が利益を報告しているような投稿や、講師・アドバイザーと名乗る人物による
解説が行われることで
「安心できそう」
「本当に利益が出ているのかもしれない」と
感じてしまう人も少なくありません。
しかし、相談内容を確認すると、こうした流れの後に
高額な送金や追加費用を求められたというケースが複数寄せられています。
相談事例から見えてきた共通する流れ
これまで寄せられた相談内容には、以下のような共通した流れが見られます。
STEP1 SNSで接触する
InstagramやThreads、X（旧Twitter）、Facebookなどで
副業や投資に関する投稿を見つけ、DMやコメントを通じて連絡を取り始めます。
・「初心者歓迎」
・「AI投資」
・「資産形成」
・「生活を豊かにするプロジェクト」など
安心感を与える言葉が使われることもあります。
STEP2 LINEへ誘導される
その後
・「詳しい説明はこちら」
・「限定コミュニティがあります」など
伝えられLINEへ誘導されます。
個別のLINEだけでなく、オープンチャットやグループLINEへ招待されるケースも確認されています。
STEP3 コミュニティ内で信用を築く
グループ内では、参加者が利益を報告しているような投稿や
講師・サポート担当者による説明が繰り返されます。
これにより
・「多くの人が利益を得ている」
・「自分も参加すれば成功できる」と
感じてしまうような心理状態が生まれやすくなります。
STEP4 取引サイトへ登録する
一定期間やり取りを続けた後、指定された投資サイトや取引サービスへ登録するよう案内されます。
サイト上では利益が表示されることがありますが
実際に出金しようとすると、追加の支払いや各種手続きが必要と説明されるという相談もあります。
SNSからLINEへ誘導し、コミュニティ内で信用を築いた後に
投資サイトへ案内する流れは、寄せられた複数の相談で共通して見られる特徴の一つです。
勧誘を受けた際は、焦って送金や個人情報の提供を行わず
内容を慎重に確認することが大切です。
確認されている名称と共通する特徴
消費者ホットセンターに寄せられた相談内容を整理すると
使用される名称やプロジェクト名は異なるものの
勧誘方法や送金までの流れに共通した特徴が見られるケースがあります。
特に、副業や資産形成、AI投資などをテーマにした名称を用いて
LINEグループやオープンチャットへ誘導した後
指定された取引サイトへの登録を案内する流れが複数の相談で確認されています。
相談事例で確認されている主な名称
プロジェクト・イベント名
- ピアボーナス制度
- あんしん未来地図
- 生活安心アップデート
- 資産設計プラン
これらは
・「期間限定イベント」
・「資産形成プロジェクト」
・「副業支援プログラム」
などとして紹介されることがあり
参加することで利益が得られると説明されるケースがあります。
取引サイト名
相談者から提供された情報では
以下のような名称の取引サイトが案内された事例も確認されています。
- QUICK BINARY
- VALUE TRADE
- NATURAL BINARY
名称が異なっていても、勧誘方法や取引開始までの流れ
出金時の対応などに共通点が見られる場合があります。
コミュニティ内で登場した人物・肩書きの例
相談事例では、次のような人物名や肩書きが登場したという情報も寄せられています。
- 星崎トップ
- 須田莉子
- 開発者
- 金融アドバイザー
- 資金コンシェルジュ
なお、人物名や肩書きは変更される可能性があるため
名前だけで安全性を判断することは避け、勧誘全体の流れを確認することが重要です。
出金時に追加費用を求められるケース
相談内容の中でも特に多く見られるのが
・「出金前に追加費用が必要」
と説明されるケースです。
請求理由として相談者から寄せられた内容には、次のようなものがあります。
相談事例で挙げられた主な名目
- 税金
- 手数料
- 保証金
- 国際監査機関による確認費用
- 口座ロック解除費用
- 本人確認費用
- システム解除費用
- 入金履歴の確認費用
さらに
「今回だけ支払えば出金できます」
「あと一度だけ送金すれば利益を受け取れます」
「支払い期限を過ぎると利益が失効します」
などと説明され、追加の送金を促されたという相談もあります。
一方で、追加送金を行った後も
別の理由でさらに費用を請求されたという相談も寄せられています。
同様の説明を受けた場合は、その場で判断せず
送金前に内容を十分確認し、第三者へ相談することをおすすめします。
借入れや仮想通貨での送金を勧められた場合は慎重に
相談事例の中には
「投資資金が足りない場合はカードローンを利用しましょう」
「仮想通貨ならすぐ送金できます」
などと案内されたケースも確認されています。
また
- 国内の暗号資産取引所で口座開設を案内された
- 仮想通貨の購入方法を細かく指示された
- 送金操作を電話やビデオ通話で案内された
- 遠隔操作ソフトの利用を求められた
という相談も寄せられています。
投資や副業を始める際に、借入れを勧められたり
急いで仮想通貨を送金するよう促された場合は
一度立ち止まり、本当に必要な取引なのかを冷静に確認することが大切です。
被害を防ぐために知っておきたいポイント
SNSやマッチングアプリを利用した投資・副業勧誘は
名称やサービス名が変更されることがあります。
しかし、相談内容を整理すると
勧誘から送金までの流れには共通する特徴が見られるケースがあります。
投資や副業を始める際には
「短期間で大きな利益が得られる」
「誰でも簡単に稼げる」といった
説明だけで判断せず
運営会社の情報や契約内容、出金方法などを事前に確認することが大切です。
また、次のようなケースでは、一度立ち止まって冷静に確認することをおすすめします。
- LINEなど別の連絡手段へ誘導された
- 投資資金として借入れを勧められた
- 仮想通貨での送金を指定された
- 出金前に税金や保証金などの支払いを求められた
- 「今日中」「期限まで」など送金を急かされた
少しでも不安を感じた場合は、その場で追加送金を行わず、第三者へ相談することも一つの方法です。
相談前に保存しておきたい情報
万が一、投資や副業に関するトラブルが発生した場合は
やり取りの内容をできるだけ保存しておくことが重要です。
例えば、次のような情報は、状況を整理する際の参考になります。
- LINEやSNSでのやり取り
- 送金履歴や振込明細
- 仮想通貨の送金履歴
- 取引サイトの画面
- 利益表示や出金申請画面
- 担当者とのメッセージ
- 使用されたサイトURL
削除してしまう前に、スクリーンショットなどで記録を残しておくと、後から状況を確認しやすくなります。
よくある質問
Q. 利益が表示されています。本当に出金できますか？
画面上に利益が表示されていても、実際に自由に出金できるかどうかは別の問題です。
出金時に追加費用を求められるという相談も寄せられているため、表示だけで判断しないことが大切です。
Q. 税金や保証金を支払えば出金できますか？
相談内容では、税金や保証金、手数料などさまざまな名目で
追加費用を求められたという事例が確認されています。
追加送金を求められた場合は、その場で判断せず
契約内容や請求理由を十分に確認することが重要です。
Q. LINEを削除してしまいました。
削除前にスクリーンショットなどを保存しておくことが望ましいですが
送金履歴やメール、SMSなど、ほかに残っている情報が役立つ場合もあります。
Q. まだ送金していません。相談した方がよいですか？
不安を感じた時点で情報を整理しておくことで、冷静に状況を判断しやすくなります。
契約前や送金前であっても、内容を確認しておくことは有効です。
まとめ
SNSやマッチングアプリをきっかけとした投資・副業勧誘では
使用される名称やプロジェクト名が変更されることがあります。
しかし、相談内容を整理すると、SNSからLINEへ誘導し
グループ内で信用を築いた後に投資サイトへ案内し
出金時に追加費用を求めるという共通した流れが見られるケースがあります。
消費者ホットセンターでは、今後も相談内容や公開情報をもとに
最新の注意喚起や手口の傾向について継続的に情報を発信していきます。
投資や副業に関する勧誘で少しでも違和感を覚えた場合は
一人で判断せず、契約内容や送金先などを慎重に確認してください。
参考情報
投資・副業に関する情報を確認する際は、一つの情報だけではなく
複数の情報源を参考にすることをおすすめします。
さらに詳しい情報や、個別案件ごとの相談事例
各機関による注意喚起について知りたい方は、以下の情報も参考になります。
消費者支援協会
投資サイトや副業案件ごとの相談事例、調査記事、被害の傾向などを公開しています。
金融庁
無登録業者や投資に関する注意喚起など、金融取引に関する情報を公開しています。
警察庁
SNS型投資詐欺やロマンス詐欺など、各種詐欺被害の防止に役立つ情報を公開しています。
無料相談のご案内
消費者ホットセンターでは、SNSやマッチングアプリをきっかけとした
投資・副業に関する相談を受け付けています。
「出金できない」
「追加費用を請求された」
「投資サイトの安全性が分からない」など
不安な点がある場合は、一人で悩まず、お気軽にご相談ください。
「少しでも不安を感じた場合は、状況が悪化する前に早めの確認をおすすめします。」
本記事について
本記事は、消費者ホットセンターに寄せられた相談内容や公開情報をもとに
投資・副業に関する勧誘手口の傾向を整理したものです。
新たな相談事例や情報が確認された場合は、内容を随時更新します。
